2023年9月15日，由中國人民銀行金融研究所與中國互聯網金融協會聯合主辦的‘P2P網絡借貸的刑事風險防范’高端論壇在北京國家會議中心隆重舉行。本次論壇匯集了來自監管部門、司法機構、學術界及行業代表等200余位嘉賓，共同探討P2P網絡借貸領域面臨的刑事風險及防范策略，旨在促進行業健康、合規發展。

論壇開幕式上，中國人民銀行相關領導指出，P2P網絡借貸作為互聯網金融的重要組成部分，在服務實體經濟、拓寬融資渠道方面發揮了積極作用，但也暴露出非法集資、詐騙、洗錢等刑事風險。近年來，國家加大了對P2P行業的整治力度，通過完善法律法規、強化監管，有效遏制了風險蔓延。此次論壇的舉辦，有助于進一步凝聚共識，推動行業從源頭上防范刑事犯罪。

在主題演講環節，最高人民法院的專家結合典型案例，分析了P2P平臺可能涉及的刑事罪名，如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等，并強調了司法實踐中對‘資金池’‘自融’等違規行為的認定標準。中國社會科學院的學者則從理論角度剖析了P2P借貸的刑事風險成因，包括信息不對稱、監管滯后以及平臺內控薄弱等問題，并提出應通過技術手段如區塊鏈和大數據，提升風險監測能力。

論壇設置了圓桌討論環節，與會代表就P2P平臺的合規經營、投資者保護與刑事風險邊界等議題展開了深入交流。多家P2P企業負責人分享了自身在風控體系建設、信息披露和合規審計方面的實踐經驗，同時呼吁行業加強自律，避免因過度創新而觸碰法律紅線。

本次論壇不僅為P2P網絡借貸的風險防范提供了政策指導和實踐參考，也彰顯了監管部門與市場主體共同維護金融穩定的決心。與會專家一致認為，未來P2P行業應堅持‘小額、分散’原則，強化科技賦能，并建立多部門協同的監管機制，以切實降低刑事風險，助力經濟高質量發展。